क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया में जहां एक ओर डिजिटल रिवोल्यूशन हो रहा है, वहीं दूसरी ओर स्कैमर्स भी इस क्षेत्र का भरपूर फायदा उठा रहे हैं। हाल ही में इंटरपोल ने बैंकॉक, थाईलैंड में एक महिला ‘Madam Ngo’ को गिरफ्तार किया है, जिसने करीब $300 मिलियन का क्रिप्टोकरेंसी फ्रॉड किया है। इस घोटाले में 2,000 से ज्यादा लोगों को निशाना बनाया गया। यह मामला सुनते ही लोगों को एक और नाम याद आया, यह कोई और नहीं बल्कि Crypto Queen Ruja Ignatova का था, जिसने OneCoin घोटाले से दुनियाभर के निवेशकों को चूना लगाया था। इन दोनों मामलों में इतनी समानताएं हैं कि लगता है जैसे Crypto Scam की एक नई पीढ़ी सामने आ रही है।

कौन है Madam Ngo और कैसे हुआ $300 मिलियन का स्कैम?

Vietnam की रहने वाली 30 वर्षीय ‘Madam Ngo’ असल में Ngo Thi Theu है, जिसे इंटरपोल ने बैंकॉक के वाथाना इलाके के एक होटल से पकड़ा। उसके साथ दो बॉडीगार्ड्स भी गिरफ्तार किए गए, जिनके नाम Ta Dinh Phuoc और Trong Khuyen Trong हैं। दोनो ही बॉडीगार्ड्स वीज़ा एक्सपायरी के बावजूद थाईलैंड में रह रहे थे।

Madam Ngo ने लोगों को यह कहकर फुसलाया कि उनके क्रिप्टो प्रोजेक्ट में निवेश करने पर हर महीने 20-30% का मुनाफा मिलेगा। इस हाई-प्रॉफिट स्कीम के जाल में हजारों निवेशक फँस गए, खासकर वियतनाम के नागरिक। एक बार पैसे जमा हो जाने के बाद, उन्होंने एक कॉम्प्लेक्स मनी लॉन्ड्रिंग सिस्टम के ज़रिए सारी रकम छिपा दी। बता दे कि थाई और वियतनामी पुलिस की संयुक्त कार्रवाई में उनकी गिरफ्तारी हुई।

यह स्कैम सिर्फ फाइनेंशियल फ्रॉड नहीं, बल्कि डिजिटल ट्रस्ट की हत्या भी है। खास बात यह है कि Madam Ngo और उनके नेटवर्क ने प्रचार के लिए सोशल मीडिया इंफ्लुएंसर्स और सेलेब्रिटीज़ का सहारा लिया, जिससे लोगों को लगा कि यह स्कीम असली है। गौरतलब है कि Madam Ngo की गिरफ़्तारी के विषय में RK Gupta नामक एक क्रिप्टो इन्फ्लूएंसर ने अपने X अकाउंट पर पोस्ट किया।

Crypto Queen Ruja की कहानी आई याद

Madam Ngo का मामला Ruja Ignatova द्वारा किये गए स्कैम की याद दिलाता है। दरअसल साल 2014 में जब Bitcoin ने अचानक तेजी पकड़ी, उसी समय Ruja Ignatova ने OneCoin नामक एक क्रिप्टोकरेंसी लॉन्च की। PHD होल्डर Crypto Queen Ruja ने अपने लुभावने भाषणों और ग्लैमरस पर्सनालिटी के ज़रिए लोगों को करोड़ों की रकम इन्वेस्ट करने पर मजबूर कर दिया।

लोगों को अमीर बनाने का सपना दिखाकर उन्होंने OneCoin को “Bitcoin से भी बड़ी क्रांति” बताया। उन्होंने कई सेमीनार आयोजित किए, जहां वे निवेशकों को OneCoin खरीदने के लिए एजुकेशनल मटैरियल बेचती थीं। नतीजतन, दो साल में करीब 2 लाख लोगों ने इस स्कीम में निवेश किया।

2017 में जब घोटाले की सच्चाई सामने आने लगी, तो Crypto Queen फरार हो गईं और अब तक FBI की मोस्ट वॉन्टेड लिस्ट में शामिल हैं। वहीं उनके साथी Karl Greenwood को हाल ही में 20 साल की जेल और $300 मिलियन जुर्माने की सज़ा सुनाई गई है। गौरतलब है कि यह करीब 30,000 करोड़ का Crypto Scam था।

Madam Ngo बनाम Ruja Ignatova, जानिए क्या है इन दोनों में समानता?

दोनों ही स्कैमर महिलाओं ने क्रिप्टोकरेंसी की टेक्नीकल अंडरस्टैंडिंग का फायदा उठाकर आम लोगों को अपने जाल में फँसाया। Madam Ngo और Ruja Ignatova दोनों ने बड़ी-बड़ी बातें करके, हाई रिटर्न का लालच देकर और पर्सनल ब्रांडिंग के ज़रिए लोगों का विश्वास जीता।

इन दोनों मामलों में कुछ चौंकाने वाली समानताएं हैं:

• महिलाएं फ्रंट फेस बनीं: दोनों ही स्कैम की अगुआई महिलाओं ने की जो देखने में आत्मविश्वासी और शिक्षित थीं।
  
• हाई रिटर्न का झांसा: 20-30% मंथली रिटर्न जैसी असंभव स्कीम को लोगों ने विश्वास कर लिया।
  
• सेलेब्रिटी और सोशल मीडिया का सहारा: दोनों ने लोगों का भरोसा जीतने के लिए प्रसिद्ध चेहरों का उपयोग किया।
  
• मल्टी-लेयर स्कैम स्ट्रक्चर: हर लेवल पर मनी ट्रैकिंग को छिपाने के लिए जटिल सिस्टम बनाए गए।
  
• इंटरनेशनल स्केल पर ऑपरेशन: इन स्कैम्स की पहुँच केवल एक देश तक सीमित नहीं थी – अंतरराष्ट्रीय स्तर पर लोगों को चूना लगाया गया।

हमारा मानना है कि इन घटनाओं से एक सीख यह मिलती है कि अंधविश्वास और लालच का मेल सबसे खतरनाक कॉम्बिनेशन होता है, खासकर जब बात टेक्नोलॉजी से जुड़े इन्वेस्टमेंट की हो।

कन्क्लूजन

Madam Ngo की गिरफ्तारी यह साबित करती है कि भले ही अपराधी कितने भी होशियार क्यों न हों, कानून के हाथ लंबे होते हैं। हालांकि इस गिरफ्तारी से 2,000 से अधिक पीड़ितों को कुछ राहत मिली है, लेकिन यह घटना एक बड़ी चेतावनी भी है, कि क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया में धोखेबाज भी सक्रिय हैं।

Crypto Queen Ruja और Madam Ngo जैसे स्कैमर हमारे लिए एक आइना हैं कि तकनीक के नाम पर कैसे बड़े-बड़े झूठ गढ़े जा सकते हैं। जब तक दुनियाभर की सरकारें और एजेंसियां मिलकर इस क्षेत्र को रेगुलेट नहीं करतीं, तब तक ऐसे स्कैम्स होते रहेंगे।

इसलिए जरूरी है कि हम निवेश से पहले पूरी रिसर्च करें, किसी भी स्कीम पर आँख मूंदकर विश्वास न करें और भरोसे से पहले सवाल जरूर करें।