भारत में क्रिप्टोकरेंसी को लेकर चिंता बढ़ रही है, खासकर जब इसकी आड़ में संदिग्ध ट्रांजैक्शन हो रहे हों। हाल ही में भारत की फाइनेंशियल इंटेलीजेंस एजेंसी (FIU) ने WazirX और Binance जैसे बड़े एक्सचेंजों पर जांच शुरू की है। शक है कि पाकिस्तान से जुड़ी डिजिटल करेंसी जम्मू-कश्मीर तक पहुंचाई जा रही है, जो गैरकानूनी एक्टिविटीज से जुड़ी हो सकती है। सरकार अब क्रिप्टो ट्रांजैक्शन को और सख्ती से जांचने के लिए नए कदम उठाने की तैयारी में है।

Source: TOOFAAN X Account 

क्या हो रहा है? FIU की नई जांच का पूरा सच

क्रिप्टो वॉलेट्स में आमतौर पर निजी चाबियाँ होती हैं। FIU-IND की चिंता है कि इनका इस्तेमाल प्राइवेट तरीके से ट्रांसफर और आतंकी फंडिंग में हो रहा है। Binance को इसलिए ट्रैक किया जा रहा है क्योंकि ज्यादा संख्या में सीमा पार ट्रांजैक्शन वहीं से हो रहे हैं। हाल ही में Ahmedabad Police ने Binance की मदद से क्रॉस-बॉर्डर फ्रॉड के कई मामले सुलझाए।

यह मामला क्यों बन रहा है चिंता का विषय

क्रिप्टो की खासियत इसकी निजी वॉलेट्स में होती है, जहां यूज़र्स खुद अपनी चाबियाँ रखते हैं। बैंक या एक्सचेंज्स उनके ट्रांजैक्शन्स पर पूरी पकड़ नहीं रखते। FIU-IND को डर है कि इस प्राइवेसी का इस्तेमाल गलत उद्देश्यों के लिए हो सकता है, जैसे कि आतंकी फंडिंग।

पाकिस्तान से जम्मू-कश्मीर तक क्रिप्टो कैसे पहुंच रहा है?

Moneycontrol में पब्लिश रिपोर्ट में बताया गया कि FIU इस फैक्ट की जांच कर रहा है कि पाकिस्तानी वॉलेट्स से क्रिप्टो अमाउंट भारत में जम्मू-कश्मीर और उसके आसपास के इलाकों में क्यों पहुंच रही है । यही वजह है कि Binance पर भी शक बढ़ गया है, क्योंकि यह प्लेटफॉर्म ऐसे ट्रांजैक्शन्स के लिए अक्सर इस्तेमाल होता है

WazirX ने इस मामले में क्या प्रतिक्रिया दी

WazirX ने साफ़ कहा है कि उसने नियमों का हमेशा ख्याल रखा है और जांच एजेंसियों को पूरा साथ दिया है। कंपनी ने यह भी बताया कि जुलाई 2024 के बाद से उन्होंने ट्रेडिंग बंद कर रखी है।

FIU ने इस कदम को क्यों उठाया

भारत सरकार को डर है कि क्रिप्टो की पॉवर  का गलत उपयोग हो रहा है। चाहे वह आतंकी फंडिंग हो या इंटरस्टेट मनी का ग़ैरकानूनी ट्रांसफर। ऐसे में ट्रांसपेरेंसी बढ़ाने और ट्रांज़ैक्शन की निगरानी सख्त करने की जरूरत है।

हाल ही में हुई अन्य बड़ी क्रिप्टो जांचे 

FIU-IND और इंटेलिजेंस एजेंसियों ने पिछले साल जम्मू-कश्मीर कैम्पस में छापेमारी भी की थी, जहां Pahalgam और Operation Sindoor जैसे क्रिप्टो टोकन्स की खुफिया जानकारी सामने आई थी ।

अहमदाबाद पुलिस ने Binance की मदद से क्रॉस-बॉर्डर क्रिप्टो फ्रॉड से जुड़े मामलों में सफलता हासिल की, जहां भारत में धोके से लिया गया अमाउंट नेपाल भेजा जा रहा था।

रेगुलेटरी इंतजाम और FIU की तैयारियां

• Binance ने अगस्त 2024 में भारतीय AML नियमों के तहत FIU-IND में ऑफिशियली रजिस्टर किया 

• FIU अब प्राइवेसी वॉलेट्स और विदेशी क्रिप्टो एक्सचेंज ट्रांजैक्शन्स पर नियम बनाने की तैयारी में है।

• भविष्य में सतर्कता रिपोर्टिंग के माध्यम से संदिग्ध क्रिप्टो ट्रांज़ैक्शन की बिल्कुल समय पर जानकारी इकट्ठा की जाएगी

आगे क्या होने वाला है? FIU की योजना और संभावित कदम

FIU जल्द नए नियम लागू कर सकती है, जिनसे एक्सचेंजों को सस्पीशियस ट्रांज़ैक्शन की जानकारी देना होगी।

Binance और WazirX जैसे प्लेटफॉर्म्स अब और सावधानी से काम करेंगे, जिससे यूज़र्स का भरोसा मजबूत हो सकता है।

आपके लिए क्या मायने रखता है यह केस?

• क्रिप्टोकरेंसी का इस्तेमाल करें तो भरोसेमंद एक्सचेंज चुनें।
• अपने वॉलेट्स की सुरक्षा खुद सुनिश्चित करें क्योंकि FIU इनकी निगरानी कर रही है।
• ट्रांसपेरेंसी ही भविष्य का रास्ता है तो नियमों का पालन और जागरुकता रखें।

कन्क्लूजन 

क्रिप्टो की दुनिया तेजी से बढ़ रही है, लेकिन इसके साथ-साथ जोखिम भी बढ़े हैं। FIU की जांच इस बात का संकेत है कि भारत अब नियमों को और सख्त करने के मूड में है। निवेशकों के लिए यह जरूरी हो जाता है कि वे ट्रांसपेरेंट और लाइसेंस प्राप्त प्लेटफॉर्म का ही इस्तेमाल करें। साथ ही, एक्सचेंजों को भी कानूनों के प्रति और जिम्मेदार बनना होगा ताकि क्रिप्टो का उपयोग सुरक्षित और भरोसेमंद तरीके से हो सके।